Examen des meilleurs courtiers commerciaux

Trade - avis interactifs sur les courtiers

Pour effectuer des opérations de trading en ligne, vous devez vous tourner vers des courtiers en ligne agréés, des sites similaires à des opérateurs financiers virtuels, grâce auxquels nous pouvons acheter et vendre des produits financiers sur les marchés, en payant des commissions.

Pour réaliser ce type d’investissement en ligne, puisque nous ne traitons pas avec des particuliers, nous devons déterminer à qui nous confions notre argent, c’est-à-dire s’il s’agit de courtiers interactifs fiables, s’ils respectent les lois en vigueur en Europe, s’il s’agit de leurs commissions sont acceptables, etc.

Qu'est-ce qu'un courtier interactif ? Définition

Un courtier est un individu ou une entreprise qui agit comme intermédiaire entre un investisseur et une bourse. Étant donné que les bourses n’acceptent que les ordres de particuliers ou d’entreprises membres de cette bourse, les commerçants et les investisseurs individuels ont besoin des services des membres de la bourse. Les courtiers fournissent ce service et sont rémunérés de diverses manières, soit par le biais de commissions, de frais ou payés par la bourse elle-même.

Notions de base sur les courtiers

En plus de traiter les ordres des clients, les courtiers peuvent fournir aux investisseurs des recherches, des plans d’investissement et des informations sur le marché. Ils peuvent également effectuer des ventes croisées d’autres produits et services financiers proposés par leur société de bourse, tels que l’accès à une offre de clients privés qui propose des solutions sur mesure aux clients fortunés. Dans le passé, seuls les riches pouvaient s’offrir un courtier et accéder au marché boursier. Le courtier en ligne a déclenché une épidémie de courtiers à escompte, qui permettent aux investisseurs de négocier à moindre coût, mais sans conseils personnalisés.

Bref résumé

Un courtier est un individu ou une entreprise qui agit comme intermédiaire entre un investisseur et une bourse.
Un courtier peut également faire référence au rôle d’une entreprise lorsqu’elle agit à titre d’agent pour un client et facture au client une commission pour ses services.
Les courtiers à escompte exécutent des transactions au nom d’un client, mais ne fournissent généralement pas de conseils en investissement.
Les courtiers à service complet fournissent des services d’exécution et de conseil et des solutions d’investissement sur mesure.
Les courtiers s’inscrivent auprès de la FINRA, tandis que les conseillers en investissement s’inscrivent auprès de la SEC en tant qu’AIR.

Courtiers à rabais par rapport aux courtiers à service complet

Les courtiers à escompte peuvent exécuter de nombreux types de transactions pour le compte d’un client, pour lesquels ils facturent une faible commission comprise entre 5 € et 15 € par transaction. Leur structure de frais bas est basée sur le volume et les coûts inférieurs. Ils n’offrent pas de conseils en investissement et les courtiers reçoivent généralement un salaire plutôt qu’une commission. La plupart des courtiers à escompte offrent une plateforme de négociation en ligne qui attire un nombre croissant d’investisseurs autonomes.

Les courtiers à service complet offrent une variété de services, notamment des études de marché, des conseils en placement et la planification de la retraite, ainsi qu’une gamme complète de produits de placement. Ainsi, les investisseurs peuvent s’attendre à payer des commissions plus élevées pour leurs transactions. Les courtiers reçoivent une commission de la société de bourse en fonction de leur volume de transactions, ainsi que pour la vente de produits d’investissement. Un nombre croissant de courtiers proposent des produits d’investissement payants, tels que des comptes d’investissement gérés.

Réglementation sur les courtiers

Les courtiers sont enregistrés auprès des bourses nationales. En ce qui concerne l’Union européenne, un courtier doit être enregistré auprès d’une des bourses européennes pour opérer dans l’un des pays européens.

ATTENTION : Il existe de nombreux courtiers interactifs qui ne sont pas enregistrés auprès de l’une des bourses européennes, mais auprès d’autres bourses, telles que les bourses asiatiques. ATTENTION A CE TYPE DE COURTIER, car si quelque chose se produit, vous n’avez aucune garantie pour votre pays.

Enfin, il existe de véritables escroqueries de courtiers en ligne qui ne sont en fait pas du tout des courtiers mais de vrais fraudeurs, comme vous le lirez ci-dessous.

Escroqueries de courtiers dans le monde réel

De nombreuses entreprises sont enregistrées en tant que courtiers auprès de la FINRA, bien que certaines puissent utiliser leur désignation de courtier à des fins différentes des autres. De nombreuses sociétés de négoce pour compte propre sont enregistrées en tant que courtiers afin qu’elles-mêmes et leurs commerçants puissent accéder directement aux transactions, mais elles n’offrent pas de services de courtage aux clients en général. Ceci est différent du rôle que pourraient jouer les courtiers à escompte ou à service complet.

Les courtiers à service complet ont tendance à utiliser leur rôle de courtage comme un service auxiliaire disponible pour les clients fortunés en conjonction avec de nombreux autres services tels que la planification de la retraite ou la gestion de patrimoine. Des exemples de courtiers à service complet peuvent inclure les offres d’une entreprise telle que Morgan Stanley ou Goldman Sachs ou même Bank of America Merrill Lynch. Ces sociétés peuvent également recourir à leurs services de courtage pour leur propre compte ou pour le compte de sociétés clientes pour effectuer d’importantes transactions sur actions.

D’autres courtiers à service complet peuvent offrir des services spécialisés, notamment l’exécution de transactions et la recherche. Des entreprises telles que Cantor Fitzgerald, Piper Jaffray, Oppenheimer et autres. Ces entreprises sont nombreuses même si leurs rangs ont diminué en raison de fusions ou de l’augmentation des coûts de mise en conformité avec des réglementations telles que la loi Dodd Frank.

D’autres courtiers à service complet offrent des conseils et des communications personnalisées avec les clients pour les aider à gérer leurs actifs et à planifier leur retraite.

La plupart des grandes sociétés de courtage ont tendance à tenir un inventaire des actions disponibles à la vente pour leurs clients. Ils le font pour aider à réduire le coût des commissions de change, mais aussi parce que cela leur permet d’offrir un accès rapide aux actions populaires. D’autres sociétés de courtage à service complet sont en fait des courtiers en agence. Cela signifie que, contrairement à de nombreux courtiers plus importants, ils n’ont pas d’inventaire de stock, mais agissent en tant qu’agents pour leurs clients afin d’obtenir les meilleures exécutions commerciales.

De nombreux courtiers à escompte ont apporté un changement important à leur modèle d’affaires qui n’incluait aucune commission sur tout ou partie de leurs transactions boursières. Des exemples de certains courtiers à escompte comprennent Fidelity, Charles Schwab, E-Trade, Interactive Brokers et Robinhood.

Les sociétés commerciales exclusives enregistrées en tant que courtiers ne peuvent pas faire la publicité de leurs services en tant que courtiers, mais utilisent leur statut de courtier d’une manière qui fait partie intégrante de leur activité. Alors que les banques ou les grandes entreprises peuvent avoir des bureaux de négociation pour compte propre au sein de leur entreprise, une société de négociation pour compte propre dédiée a tendance à être une entreprise relativement plus petite.

Quels sont les meilleurs courtiers interactifs et comment ils fonctionnent

Avant de parler des meilleurs brokers, clarifions d’abord ce qu’est un broker interactif : ce sont des traders financiers qui sont capables de trader des actions, du forex, des indices, des matières premières, dernièrement des crypto-monnaies, mais aussi des produits financiers dérivés comme les CFD ou les Futures que le client commande tranquillement depuis son PC domestique ou son smartphone.

Les courtiers travaillent avec un langage de programmation algorithmique, c’est-à-dire qu’ils sont capables de prédire avec un certain degré de probabilité ce que le marché va faire.

En définissant correctement les filtres de chaque courtier, vous pouvez effectuer de nombreux investissements chaque jour, prévoir à quoi ressemblera le marché boursier et acheter ou vendre des actions en conséquence. Le capital à allouer à ces opérations ne doit cependant pas être trop élevé, pour ne pas s’exposer trop au risque de pertes.

De nombreux courtiers interactifs travaillent avec des options binaires, c’est-à-dire qu’ils sont capables de décider d’acheter ou non des actions à l’aide d’un langage de programmation binaire. La réponse est oui ou non et il n’y a pas de moyens intermédiaires (comme la négociation sur le prix ou le nombre d’actions à acheter).